«Οι ΗΠΑ μπορούν να καταστρέψουν χώρες με βόμβες, οι οίκοι αξιολόγησης μπορούν να το κάνουν αυτό με μια υποβάθμιση των κρατικών ομολόγων» έγραφε χαρακτηριστικά κάποτε ο Αμερικανός συγγραφέας Τόμας Φρίντμαν
Οι οίκοι αξιολόγησης ανά τον κόσμο δρουν βασισμένοι στο σύνταγμα. Ειδικά στο άρθρο του δικαιώματος να μπορεί να εκφράζει ο καθένας την γνώμη του ελεύθερα.
Εκμεταλλευόμενοι την αδυναμία κρίσης στην καθοδήγηση οι οίκοι απλά παρουσιάζουν την γνώμη τους πάνω από το τραπέζι. Κάτω όμως από αυτό γίνονται οι δοσοληψίες και μυστικές συμφωνίες από μετόχους σε ανώνυμες εταιρείες σε χώρες και έθνη
Θεωρώ ότι δεν είναι αυτοσκοπός να υποδουλώσουν την Ελλάδα αλλά πάγια στρατηγική προς όλους.
Κατά δύο βαθμίδες υποβάθμισε ο οίκος αξιολόγησης Moody’s την πιστοληπτική ικανότητα του Βελγίου, χαμηλώνοντας την στο Aa3 .
Υπό παρακολούθηση για πιθανή υποβάθμιση έθεσε ο οίκος αξιολόγησης Fitch το Βέλγιο, την Ισπανία, τη Σλοβενία, την Ιταλία, την Ιρλανδία και την Κύπρο. Όπως αναφέρει στη σχετική της ανακοίνωση, η σχετική αξιολόγηση θα έχει ολοκληρωθεί έως το τέλος του Ιανουαρίου, επισημαίνοντας πως σε περίπτωση υποβάθμισης, αυτή θα είναι είτε μίας είτε δύο μονάδων.
Επί παραδείγματι στη Αγγλία:
Ο Moody's διαπίστωσε τρεις αυξανόμενες αδυναμίες: την αύξηση στα δημοσιονομικά ελλείμματα και το χρέος από το 2008, την επιδείνωση των προοπτικών ανάπτυξης και την έκθεση στην κρίση της Ευρωζώνης.
Στην Ιαπωνία :
Ο ιαπωνικός οίκος αξιολόγησης Rating and Investment Information υποβάθμισε την πιστοληπτική αξιολόγηση της Ιαπωνίας σε ΑΑ+.Στην ανακοίνωσή της η R&I ανακοίνωσε ότι ακόμη κι αν μια προγραμματισμένη αύξηση στους φόρους των πωλήσεων προχωρήσει, τα έσοδα που θα προστεθούν δεν θα είναι αρκετά να ανακόψουν την αύξηση του ακαθάριστου χρέους της Ιαπωνίας, το οποίο αυτή τη στιγμή βρίσκεται στο 200% του ΑΕΠ
Η Βενεζουέλα του Ούγκο Τσάβες με 0% πληθωρισμό, 0% εξωτερικά χρέη είναι η τελευταία χώρα στη λίστα των οίκων.
Ανώνυμες εταιρείες χωρίς φυσικά πρόσωπα που όμως ανήκουν σε τραπεζιτες. Ανθρωποι που επιλέγουν το πότε θα εκδώσουν χρήμα, σε ποιον θα το δώσουν, και πάντα σε ελεγχόμενη τιμή καθιστούν τη δημοκρατία πανάκεια στο μυαλό του κάθε πολίτη.
Η οικονομική κρίση που έπληξε την παγκόσμια οικονομία το 2008 μετά την κατάρρευση της Lehman Brothers, βλέπει ο επικεφαλής του μεγαλύτερου, παγκοσμίως, fund ομολόγων Pimco, Μοχάμεντ Ελ-Εριάν ως συνέπεια της επεκτατικής πολιτικής των οίκων αξιολόγησης.
Η κατάρρευση της Lehman Brothers έγινε διότι εμφανιστήκαν στοιχεία ότι ο οίκος υποβάθμισε χώρες για να αυξήσει τα κέρδη τραπεζιτών που ήταν και μέτοχοι. Μια κατάρρευση που παρέσυρε σαν ντόμινο την παγκόσμια οικονομία.
ΜΙΑ ΙΣΤΟΡΙΚΗ ΑΝΑΔΡΟΜΗ
Η ιστορία των οίκων αξιολόγησης ξεκινάει πριν από 100 χρόνια, όταν στις Η.Π.Α. ξεκίνησε η κατασκευή του τεράστιου σιδηροδρομικού δικτύου. Έπρεπε να βρεθούν επενδυτές ώστε να επενδύσουν τα κεφάλαια τους σε αυτό το πραγματικά δύσκολο εγχείρημα για την εποχή.
Εκείνη την περίοδο ο John Moody, ένας ιδιαίτερα αξιόλογος χρηματοοικονομικός αναλυτής, διέκρινε το πρόβλημα και ανακάλυψε τη λύση του, δημιουργώντας το 1909 την πρώτη εταιρεία αξιολόγησης πιστωτικών κινδύνων. Επινοώντας την αξιολόγηση με τα αρχικά γράμματα του αλφαβήτου, καθιέρωσε τη βαθμολογία ΑΑΑ (και τα παράγωγα της), η οποία έκτοτε υποδηλώνει το χαμηλότερο δυνατό ρίσκο, με το οποίο βρίσκεται αντιμέτωπος ένας επενδυτής, όταν δανείζει τα χρήματα του σε μία επιχείρηση η ένα κράτος κλπ.
Το 1916, και αφού είχε κάνει την αρχή ο Moody, εισήλθε στο χώρο η Standard Statistics (η σημερινή Standard & PoorΆs), ενώ ακολούθησε το 1924 η Fitch. Αυτό το ολιγοπώλιο κατέχει σήμερα το 95% της παγκόσμιας αγοράς.
Σας παραθέτω έναν πίνακα που βρήκα online από το περιοδικό Der Spiegel ώστε να δείτε τους τζίρους των τριών αυτών εταιριών το 2008:
| ΕΤΑΙΡΕΙΑ | ΤΖΙΡΟΣ $ | ΚΕΡΔΗ $ | ΠΡΟΣΩΠΙΚΟ |
| Standard & PoorΆs | 2.645.00.0000 | 1.055.000.000 | 8.500 |
| MoodyΆs | 1.755.000.000 | 748.000.000 | 3.900 |
| Fitch Rating | 882.000.000 | 246.000.000 | 3.000 |
Σε ποσοστά το 2008 η Fitch Rating είχε το 16%, η MoodyΆs το 39% και η Standard & PoorΆs το 40%.
Αξιοθρήνητο θύμα τους η Ελλάδα
ΤΡΑΓΙΚΟ θύμα των οίκων αξιολόγησης η Ελλάδα του Γιώργου Παπανδρέου. Το φθινόπωρο του 2009 την παρέλαβε ο πρωθυπουργός με αξιολόγηση Α- από τον Κ. Καραμανλή (οίκος Standard & Poor's). Με το που άρχισε να λέει τα περί «Τιτανικού» και «οικονομίας στην εντατική», ο οίκος την υποβάθμισε στο ΒΒΒ+. Με το που έβαλε ο Γ. Παπανδρέου τη χώρα στο Μνημόνιο, η Ελλάδα υποβαθμίστηκε στο ΒΒ+, όπου έβγαλαν όλο το 2010. Με το που μπήκε το 2011 υποβαθμίστηκαν στο ΒΒ-, έπειτα στο Β και τέλος στο CCC . Επί Μνημονίου δηλαδή τα ελληνικά ομόλογα έγιναν τα χειρότερα ομόλογα του κόσμου μέσα σε έναν χρόνο!
Εφημερίδες και πολιτικοί αντιδρούν αλλά ο ιστός έχει γερή ύφανση:
Είναι φαινόμενο. Οι οίκοι αξιολόγησης είναι ισχυρότεροι παρά ποτέ» διαπιστώνει η γερμανική εφημερίδα Φράνκφουρτερ Αλγκεμάινε και υπενθυμίζει: «Μετά τη χρηματοπιστωτική κρίση, πολλοί ήθελαν ακόμη και να τους καταργήσουν. Εβδομάδες ολόκληρες ασχολούνταν μέχρι και ευρωπαϊκές σύνοδοι κορυφής πώς θα μπορούσαν να περιορίσουν την επιρροή αυτών των οίκων ? που είχαν αξιοσημείωτη συμβολή ακόμη και στη γένεση της κρίσης, γιατί βοήθησαν να κατασκευαστούν χρεόγραφα, τα οποία κατόπιν οι ίδιοι οίκοι αξιολογούσαν θετικά
Έξω φρενών είναι ο υπουργός Οικονομικών του γερμανικού κρατιδίου της Βαυαρίας, του δεύτερου μεγαλύτερου της χώρας με πληθυσμό ίδιο με της Ελλάδας, σε συνέντευξή του προς τη δεξιά εφημερίδα «Ντι Βελτ» αναφορικά με το περιβόητο πλέον θέμα των οίκων αξιολόγησης Moody's, Fitch και Standard & Poor's. «Η Ευρώπη πρέπει να απελευθερωθεί από την υπαγόρευση όρων εκ μέρους των αμερικανικών οίκων αξιολόγησης» υπογραμμίζει ο Γκέορκ Φάρενσον και προσθέτει: «Δεν μπορεί οι αμερικανικοί οίκοι αξιολόγησης να μας υποδεικνύουν στην πράξη πότε η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα πρέπει να δέχεται ως εγγύηση ένα κρατικό ομόλογο και πότε όχι».
«Η εξάρτηση ολόκληρων κρατών από αυτούς τους οίκους αξιολόγησης αποτελεί αγκάθι στο μάτι για τους πολιτικούς επί πολύ καιρό. Μέχρι τώρα όμως λίγα έχουν γίνει για να αλλάξει η κατάσταση αυτή» διαπιστώνει η «Ντι Βελτ».
Πηγές που χρησιμοποίησα για το άρθρο
Der Spiegel
http://www.antinews.gr/2011/12/17/139042/
http://unews.pathfinder.gr/world/oikoi-axiologhshs-ti-soi-froyto-einai-ayto-.html
http://www.ethnos.gr/article.asp?catid=22792&subid=2&pubid=63179146
.
